संघीय बैंकिंग नियामक जारी किए गए आज एक संयुक्त बयान में इस बात पर जोर दिया गया है कि बिटकॉइन और क्रिप्टो-एसेट्स से संबंधित हिरासत और अन्य गतिविधियों में शामिल बैंक मौजूदा कानूनों का पालन करके और मजबूत जोखिम नियंत्रण बनाए रखते हैं। फेडरल रिजर्व, ओसीसी और एफडीआईसी द्वारा जारी किया गया बयान, स्पष्ट करता है कि यह नए नियमों को पेश नहीं करता है, लेकिन हैंडलिंग करते समय उनके दायित्वों के बैंकों को याद दिलाता है Bitcoin और ग्राहकों की ओर से अन्य क्रिप्टो।

दस्तावेज़ में कहा गया है, “बैंकिंग संगठन एक फिद्यूसरी या एक गैर-आक्रामक क्षमता में क्रिप्टो-एसेट के लिए सुरक्षित रूप से प्रदान कर सकते हैं।” “बैंकिंग संगठन जो क्रिप्टो-एसेट प्रदान करते हैं, एक फिद्यूसरी क्षमता में सुरक्षित रखने के लिए 12 सीएफआर 9 या 150 का पालन करना चाहिए, जैसा कि लागू हो, राज्य कानून और विनियम, और किसी भी अन्य लागू कानूनी प्रावधानों, जैसे कि साधन जो कि फिड्यूसरी संबंध बनाते हैं।”

एजेंसियां इस बात पर जोर देती हैं कि मुख्य रूप से ग्राहकों की क्रिप्टोग्राफिक कुंजी के नियंत्रण के माध्यम से, बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टो-एएसटीईटी को सुरक्षित रखने के लिए, मजबूत की आवश्यकता है साइबर सुरक्षापरिचालन विशेषज्ञता, और पूर्ण कानूनी अनुपालन। इन सेवाओं की पेशकश करने वाले बैंकों को महत्वपूर्ण नुकसान, साइबर हमले और अनधिकृत परिसंपत्ति हस्तांतरण जैसे जोखिमों से बचाने के लिए तैयार रहना चाहिए।

वे यह भी ध्यान देते हैं कि बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टो सेफकेपिंग विशेष कर्मचारियों, सुरक्षित बुनियादी ढांचे और विकसित प्रौद्योगिकियों की निरंतर निगरानी की मांग कर सकते हैं। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) जैसी नियामक आवश्यकताएं, आतंकवाद (सीएफटी) के वित्तपोषण का मुकाबला करते हुए, और ओएफएसी प्रतिबंध अभी भी लागू होते हैं।

“अन्य सभी बैंकिंग गतिविधियों की तरह, क्रिप्टो-एसेट सेफकेपिंग रिलेशनशिप लागू बैंक सेक्रेसी एक्ट/एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (बीएसए/एएमएल) के अधीन हैं, जो आतंकवाद (सीएफटी) के वित्तपोषण का मुकाबला करते हैं, और ऑफिस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) आवश्यकताओं का मुकाबला करते हैं,” दस्तावेज़ ने कहा।

बयान यह भी चेतावनी देता है कि बैंकिंग संगठनों को बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टो सुरक्षित रखने से पहले पूर्ण जोखिम मूल्यांकन करना चाहिए। इसमें विभिन्न क्रिप्टो-एसेट की प्रकृति का मूल्यांकन करना, उपयोग की जाने वाली तकनीक और कानूनी दायित्वों को शामिल करना शामिल है।

“ग्राहक समझौते में नियमों और शर्तों के अधीन, एक बैंकिंग संगठन उप-कस्टोडियन द्वारा की गई गतिविधियों के लिए जिम्मेदार है …” दस्तावेज़ ने उल्लेख किया। “उप-कस्टोडियन के चयन से पहले उचित परिश्रम का संचालन करना ध्वनि का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है जोखिम प्रबंधनऔर उप-कस्टोडियन के क्रिप्टोग्राफिक की-मैनेजमेंट समाधान की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करना शामिल है, जिसमें पॉलिस, प्रक्रियाएं और आंतरिक नियंत्रण शामिल हैं, साथ ही साथ मानक सुरक्षित जोखिम प्रबंधन प्रथाओं के लिए इसके पालन भी शामिल हैं। “