द्वारा राय: माइक हेली, CIFAs के सीईओ

जबकि क्रिप्टो उद्योग वित्त की दुनिया में क्रांति ला रहा है, सतह के नीचे एक अंतर्निहित वास्तविकता बुदबुदाती है। रिकॉर्ड स्तर, क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटालों को हिट करना कथित तौर पर जिम्मेदार है $ 9.9 बिलियन 2024 में – 2025 के पूर्वानुमान के साथ भी ब्लेकर पढ़ने के लिए।

चाहे “नई बोतलों में पुरानी शराब” के रूप में धोखाधड़ी-जैसे कि पोंजी और पंप-एंड-डंप स्कीम या नई क्रिप्टो-विशिष्ट धोखाधड़ी टाइपिंग जैसे कि पते विषाक्तता-वैश्विक धोखाधड़ी महामारी उद्योग को कठिन और उपभोक्ता विश्वास को कम करने के लिए मार रही है।

अपराधी पारंपरिक वित्त (TRADFI) क्षेत्र में उत्पन्न धोखाधड़ी आय को लूटने के लिए इस क्षेत्र का दुरुपयोग कर रहे हैं। यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियमों को विकसित करने वाली फर्मों के लिए अनुपालन चुनौतियां पैदा करता है। आखिरकार, यूके में लगभग 90% क्रिप्टो पंजीकरण आवेदन कमजोर एएमएल और धोखाधड़ी नियंत्रण के कारण विफल।

क्रिप्टो सेक्टर दुर्व्यवहार

क्रिप्टो सेक्टर का यह दुरुपयोग वैश्विक नियामकों की आंखों में अपनी छवि को साफ करने के लिए कड़ी मेहनत करने वाले उद्योग द्वारा किसी का ध्यान नहीं जा रहा है, जिनमें से कई एएमएल परिधि से परे क्षेत्र को विनियमित करना शुरू कर रहे हैं। व्यक्तिगत फर्मों द्वारा प्रयास – जैसे उद्योग घोटाले के उपकरण और व्यवधान संचालन – प्रशंसनीय हालांकि वे हो सकते हैं, अलगाव में सीमित प्रभाव पड़ेगा।

उद्योग को एंटी-फाइनेंशियल क्राइम डेटा शेयरिंग के लिए बहुत अधिक बोल्डर दृष्टिकोण की आवश्यकता है।

धोखाधड़ी से निपटने के लिए क्रॉस-सेक्टर सार्वजनिक-निजी डेटा साझा करना तेजी से ट्रेडफाई क्षेत्र में आदर्श बन रहा है। चाहे सिंगापुर में वित्तीय सेवाओं और टेल्कोस के बीच अनिवार्य एंटी-स्कैम डेटा साझाकरण हो या ऑस्ट्रेलिया और यूके में उद्योग के नेतृत्व वाली स्वैच्छिक योजनाओं के बीच, वैश्विक धोखाधड़ी के खिलाफ प्रमुख बचाव में से एक के रूप में डेटा साझाकरण को विश्व स्तर पर स्वीकार किया जाता है।

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हम केवल धोखाधड़ी मूल्य श्रृंखला के साथ डॉट्स में शामिल होकर इस वैश्विक अपराध की लहर में एक सेंध लगा सकते हैं। जैसा कि धोखाधड़ी अंतरराष्ट्रीय स्तर पर नए वित्तीय परिदृश्य के लिए अनुकूल है, इस श्रृंखला में जो गायब है वह डिजिटल एसेट्स समुदाय है। मौजूदा डेटा-साझाकरण प्रयासों में समुदाय को लाने से न केवल एक मजबूत पारिस्थितिकी तंत्र बनाने में मदद मिलेगी, बल्कि उद्योग को भी फायदा होगा।

कार्रवाई के लिए सिद्धांत

तीन चीजें हैं जो उद्योग को करना चाहिए।

सबसे पहले, एक मुख्यधारा के भुगतान माध्यम के रूप में क्रिप्टो के वर्तमान सीमित उपयोग का मतलब है कि सबसे प्रतिबद्ध क्रिप्टो अपराधी अलगाव में मौजूद नहीं हो सकता है। क्रिप्टो और फिएट मुद्राओं के बीच ऑन-रैंपिंग और ऑफ-रैंपिंग क्रिप्टो-लिंक्ड धोखाधड़ी के खिलाफ लड़ाई में महत्वपूर्ण हस्तक्षेप बिंदु हैं। पूरी तस्वीर को देखने के लिए न तो पक्ष के साथ, डेटा को साझा करने में विफल रहने के प्रयासों को साझा करता है।

दूसरा, फ्रॉड लॉन्ड्रिंग चेन में क्रिप्टो का उपयोग करने से एएमएल चुनौती बनती है। एक्सचेंजों और नए नियमों को काटने के लिए नियामकों को दरार करने के साथ, उद्योग को धोखाधड़ी आय के खिलाफ बचाव बनाने की आवश्यकता है। यह आवश्यक डेटा प्रवाह के बिना ऐसा नहीं कर सकता है, जो व्यक्तियों को अपने पारिस्थितिकी तंत्र, डेटा में प्रवेश करने से रोकता है, डेटा जो इसे मूल्य श्रृंखला से आगे बढ़ाना चाहिए।

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तीसरा, जबकि डिजिटल एसेट्स समुदाय के भीतर धोखाधड़ी से निपटने की इच्छाशक्ति बढ़ रही है, क्षेत्र के भीतर एक पेशे के रूप में अनुपालन एक नवजात अनुशासन है। उद्योग को हार्ड डेटा और अन्य क्षेत्रों में स्थापित धोखाधड़ी रोकथाम विशेषज्ञों के अनुभव से लाभ होगा, जिनके लिए उभरते हुए धोखाधड़ी के प्रकार “हमेशा की तरह व्यापार” हैं।

जबकि क्रिप्टो-लिंक्ड धोखाधड़ी को रोकने के लिए क्रॉस-इंडस्ट्री डेटा शेयरिंग के पक्ष में तर्क स्पष्ट हैं, सिद्धांत को लागू करने के लिए क्या होने की आवश्यकता है?

त्वरित सहयोग

यूके क्रॉस-सेक्टर डेटा शेयरिंग में उद्योग के पहले फोर्सेस के लिए संभावित रूप से मेहमाननवाज नीति वातावरण प्रदान करता है।

एक कानूनी दृष्टिकोण से, यूके गोपनीयता नियामक, सूचना आयुक्त कार्यालय, हाल ही में कहा गया असमान रूप से यह है कि “धोखाधड़ी और घोटालों से निपटने के दौरान डेटा सुरक्षा कोई बहाना नहीं है।” यह हाल के अपराधों के लिए विशेष रूप से प्रासंगिक है, जिनमें से एक ने स्कैमर्स को देखा कानून प्रवर्तन के रूप में प्रस्तुत करके $ 1.2 मिलियन चोरी करें और क्रिप्टो वॉलेट व्यक्तिगत जानकारी को प्रकट करने में पीड़ितों को धोखा देने के लिए होस्ट करता है।

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डेटा के रूप में डेटा गोपनीयता शासन में हाल के विधायी परिवर्तनों के साथ युग्मित (उपयोग और उपयोग) कार्य 2025 – जो अपराध की रोकथाम को “मान्यता प्राप्त वैध हित” के रूप में स्थापित करता है – साझा करने के लिए कानूनी तर्क स्पष्ट नहीं हो सकता है।

अगला, यूके में डिजिटल परिसंपत्ति विनियमन के लिए नियामक क्षितिज धोखाधड़ी की रोकथाम और डेटा साझाकरण के लिए गाजर और लाठी प्रदान करता है। भविष्य के विनियमन पर यूके के चांसलर की घोषणा दृढ़ता से बताती है कि डिजिटल एसेट्स उद्योग ट्रेडफाई क्षेत्र के समान उपभोक्ता संरक्षण नियमों से बंधे होंगे। क्रॉस-इंडस्ट्री डेटा-शेयरिंग तत्व के बिना धोखाधड़ी के खिलाफ यूके उपभोक्ता संरक्षण की कल्पना करना मुश्किल है।

गाजर भी वित्तीय आचरण प्राधिकरण के साथ है – और भविष्य के डिजिटल एसेट नियामक – कहा गया है कि डेटा साझा करना, धोखाधड़ी आय के खिलाफ लड़ाई में एक महत्वपूर्ण उपकरण है।

अंत में, यूके के पास एक समृद्ध और स्थापित वित्तीय अपराध डेटा-साझाकरण पारिस्थितिकी तंत्र है, जिसमें मजबूत सार्वजनिक-निजी, इंट्रा-उद्योग और क्रॉस-सेक्टर सहयोग के साथ संयुक्त मनी लॉन्ड्रिंग इंटेलिजेंस टास्कफोर्स शामिल हैं। डिजिटल एसेट्स उद्योग के लिए इन पहलों को खोलना पहले ही शुरू हो चुका है, और कुछ सरकार और नियामक समर्थन के साथ, इसे तेज किया जा सकता है।

क्रिप्टो और डिजिटल एसेट समुदाय केवल धोखाधड़ी आपातकाल द्वारा उत्पन्न प्रतिष्ठित और नियामक जोखिमों को अच्छी तरह से जानता है। लेकिन अकेले मान्यता पर्याप्त नहीं है, और प्रयासों को चुप नहीं रहना चाहिए। क्रॉस-इंडस्ट्री डेटा साझाकरण दुनिया भर में प्रभावी धोखाधड़ी की रोकथाम का एक महत्वपूर्ण प्रवर्तक है। यूके के अनुकूल वातावरण को देखते हुए, इसे विशिष्ट रूप से उदाहरण के लिए नेतृत्व करने के लिए रखा गया है।

द्वारा राय: माइक हेली, CIFAs के सीईओ।

यह लेख सामान्य सूचना उद्देश्यों के लिए है और इसका इरादा नहीं है और इसे कानूनी या निवेश सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यहां व्यक्त किए गए विचार, विचार और राय लेखक के अकेले हैं और जरूरी नहीं कि कोन्टेलेग्राफ के विचारों और विचारों को प्रतिबिंबित या प्रतिनिधित्व करते हैं।