यूरोपीय संघ व्यापक रूप से मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियमों को लागू करने के लिए तैयार है जो 2027 से गोपनीयता-संरक्षण टोकन और अनाम क्रिप्टोक्यूरेंसी खातों पर प्रतिबंध लगाएगा।

नए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग रेगुलेशन (एएमएलआर) के तहत, क्रेडिट इंस्टीट्यूशंस, फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशंस और क्रिप्टो एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (CASPs) को अनाम खातों को बनाए रखने या गोपनीयता-संरक्षण क्रिप्टोकरेंसी को संभालने से प्रतिबंधित किया जाएगा।

एएमएल हैंडबुक के अनुसार, “एएमएलआर के अनुच्छेद 79 ने अनाम खातों (…) पर सख्त निषेध स्थापित किया। प्रकाशित यूरोपीय क्रिप्टो पहल (EUCI) द्वारा।

विनियमन एक व्यापक एएमएल ढांचे का हिस्सा है जिसमें बैंक और भुगतान खाते, पासबुक और सुरक्षित-डिपोज़िट बॉक्स, “क्रिप्टो-एसेट खाते शामिल हैं, जो लेनदेन के अनामता की अनुमति देते हैं,” और “गुमनामी बढ़ाने वाले सिक्कों का उपयोग करके खाते।”

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यूयूसीआई में वरिष्ठ नीति लीड व्यारा सवोवा के अनुसार, “विनियम (एएमएलआर, एमल्ड और एमलर) अंतिम हैं, और जो अवशेष हैं, वह ‘ठीक प्रिंट’ है-उर्फ तथाकथित कार्यान्वयन और प्रत्यायोजित कृत्यों के माध्यम से कुछ आवश्यकताओं की व्याख्या।”

उन्होंने कहा कि अधिकांश कार्यान्वयन तथाकथित कार्यान्वयन और प्रत्यायोजित कृत्यों के माध्यम से आएगा, जो ज्यादातर यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण द्वारा नियंत्रित किए जाते हैं:

“इसका मतलब है कि EUCI अभी भी सार्वजनिक परामर्शों को प्रतिक्रिया प्रदान करके इन स्तर के दो कृत्यों पर सक्रिय रूप से काम कर रहा है, क्योंकि कार्यान्वयन विवरणों में से कुछ को अंतिम रूप दिया जाना बाकी है।”

“हालांकि, व्यापक रूपरेखा अंतिम है, इसलिए केंद्रीकृत क्रिप्टो परियोजनाओं (एमआईसीए के तहत सीएपीएस) को अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं और नीतियों का निर्धारण करते समय इसे ध्यान में रखने की आवश्यकता है,” सवोवा ने कहा।

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क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं की निगरानी बढ़ाने के लिए यूरोपीय संघ

नए नियामक ढांचे के तहत, कम से कम छह सदस्य राज्यों में काम करने वाले CASPs प्रत्यक्ष एएमएल पर्यवेक्षण के तहत होंगे।

EUCI की AML हैंडबुक के अनुसार, AMLA ने 40 संस्थाओं का चयन करने की योजना बनाई है, प्रति सदस्य राज्य में कम से कम एक इकाई के साथ, 40 संस्थाओं का चयन करने की योजना है। चयन प्रक्रिया 1 जुलाई, 2027 को शुरू होने वाली है।

AMLA यह सुनिश्चित करने के लिए “भौतिकता थ्रेसहोल्ड” का उपयोग करेगा कि केवल “कई न्यायालयों में पर्याप्त संचालन उपस्थिति वाली फर्मों को प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण के लिए माना जाता है।”

थ्रेसहोल्ड में “मेजबान सदस्य राज्य में रहने वाले न्यूनतम 20,000 ग्राहक,” या कुल लेनदेन की मात्रा 50 मिलियन यूरो ($ 56 मिलियन) शामिल हैं।

अन्य उल्लेखनीय उपायों में 1,000 यूरो ($ 1,100) से ऊपर लेनदेन पर अनिवार्य ग्राहक के कारण अनिवार्य ग्राहक शामिल हैं।

ये अपडेट क्रिप्टो उद्योग के अपने नियामक निरीक्षण के रूप में यूरोपीय संघ के रूप में आते हैं, क्रिप्टो-एसेट्स विनियमन (MICA) में बाजारों जैसे पिछले उपायों पर निर्माण करते हैं।

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