भारत ने Binance और Wazirx की जांच क्यों शुरू की?

भारत की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU-Ind) ग्लोबल क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बिनेंस और इंडियन एक्सचेंज WAZIRX की जांच कर रही है, जो क्रॉस-बॉर्डर डिजिटल एसेट ट्रांसफर में संभावित खामियों पर ध्यान केंद्रित कर रही है।

जांच अनियमित के बारे में चिंताओं से प्रेरित है बटुए लेन -देन पाकिस्तान से खातों से जुड़ा हुआ है। अधिकारी विशेष रूप से जम्मू और कश्मीर जैसे संवेदनशील क्षेत्रों के पास गतिविधियों के बारे में चिंतित हैं, जहां इस तरह के स्थानान्तरण का उपयोग किया जा सकता है अवैध धन या मनी लॉन्ड्रिंग। वे देश के बाहर स्थित पते के लिए भारत से भेजे गए धन की भी जांच कर रहे हैं।

हालांकि अभी तक कोई प्रत्यक्ष आपराधिक संबंध नहीं पाया गया है, पारदर्शिता की कमी में क्रिप्टो बटुए ब्लॉकचेन गतिविधियों की निगरानी के लिए FIU-Ind और प्रवर्तन निदेशालय (ED) का नेतृत्व किया है। विशेष रूप से असामान्य क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन के कारण जांच शुरू हुई वॉलेट-टू-वॉलेट ट्रांसफर।

ये स्थानान्तरण, जिन्हें अक्सर निजी पते के माध्यम से विनियमित एक्सचेंजों से नहीं जोड़ा जाता है, ट्रैक करना मुश्किल होता है और मानक रिपोर्टिंग नियमों का पालन नहीं करते हैं। भारतीय क्षेत्र कश्मीर में आतंकवाद और अलगाववादी गतिविधियों के वित्तपोषण के बारे में चिंताओं ने जांच को अधिक जरूरी स्वर दिया है।

भू -राजनीतिक चिंताओं के कारण जांच अधिक जरूरी हो गई है। अधिकारियों ने देखा कि पाकिस्तान से जुड़े खातों और जम्मू और कश्मीर जैसे संवेदनशील सीमावर्ती क्षेत्रों में प्राप्तकर्ताओं के बीच क्रिप्टो गतिविधि में वृद्धि हुई। ये लेनदेन क्षेत्र की अस्थिरता और अवैध वित्तीय गतिविधियों के इतिहास के कारण महत्वपूर्ण राष्ट्रीय सुरक्षा चिंताओं को बढ़ाते हैं।

क्या आप जानते हैं? 2019 में, क्वाड्रिगैक्स क्रिप्टो एक्सचेंज के सीईओ गेराल्ड कॉटन ने भारत में मृत्यु हो गई, ग्राहक फंड में 190 मिलियन डॉलर तक पहुंच बनाई। जांचकर्ताओं ने बाद में खुलासा किया कि कॉटन ने क्वाड्रिगा को एक के रूप में चलाया था पोंजी-स्टाइल धोखाधड़ीव्यक्तिगत व्यापार और लक्जरी खर्च के लिए ग्राहक धन का उपयोग करना, यह दावा करने के बाद कि वे सुरक्षित रूप से संग्रहीत थे कोल्ड पर्स।

Binance और Wazirx: भारत में पिछले नियामक और सुरक्षा मुद्दे

Binance और Wazirx का सामना कर रहे हैं बढ़ी हुई नियामक जांच जैसा कि भारत अपने निरीक्षण को मजबूत करता है क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजसंभावित मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध गतिविधियों के वित्तपोषण के बारे में चिंताओं के लिए धन्यवाद सीमा पार-डिजिटल परिसंपत्ति स्थानान्तरण।

दुनिया का सबसे बड़ा क्रिप्टो एक्सचेंज, बिनेंस, अनुपालन मुद्दों को हल करने के बाद भारतीय बाजार में लौट आया। जून 2024 में, यह चुकाया गया पिछले उल्लंघन के लिए लगभग 18.9 करोड़ (21 जुलाई, 2024 को 189 मिलियन डॉलर की कीमत) का जुर्माना और दर्ज कराई अगस्त 2024 में FIU-Ind के साथ। हालांकि, ED ने सीमा पार वॉलेट लेनदेन में चल रही जांच के हिस्से के रूप में Binance के भारतीय संचालन से जुड़े कुछ बैंक खातों को जमे हुए हैं।

Wazirx पहले Binance के साथ जुड़ा हुआ है और इसका उपयोग भारत में सीमा पार-सीमा प्रेषण के लिए व्यापक रूप से किया जाता है। एक्सचेंज था काट दिया से लाजर ग्रुप जुलाई 2024 में, जिसने लगभग 235 मिलियन डॉलर चुरा लिया, हाइलाइटिंग इसकी सुरक्षा में कमजोरियां और अपने ग्राहक को जानें (KYC) पैमाने। एक 72-पृष्ठ हलफनामा दायर सिंगापुर की एक अदालत में दावा किया गया है कि Wazirx ने अप्रत्यक्ष रूप से TRX (TRON) टोकन ट्रांसफर को कथित तौर पर ISIS वित्तपोषण से जुड़ा हुआ था।

दोनों एक्सचेंज सुर्खियों में रहे हैं क्योंकि भारतीय अधिकारियों ने क्रिप्टोक्यूरेंसी गतिविधियों को सुनिश्चित करने के लिए काम किया है कि वित्तीय अखंडता या राष्ट्रीय सुरक्षा को खतरा नहीं है।

भारत और पाकिस्तान में क्रिप्टो विनियमन कैसे विकसित हुआ

भारत और पाकिस्तान ने क्रिप्टो विनियमन की ओर अभी तक तेजी से संरचित पथ ले लिया है। भारत ने कराधान पर ध्यान केंद्रित करते हुए एक सतर्क दृष्टिकोण अपनाया है और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) उपाय एक ढांचे के भीतर जो क्रिप्टो को कानूनी निविदा के रूप में नहीं मानता है। पाकिस्तान वैधता की ओर बढ़ गया है क्रिप्टो व्यापार और विदेशी निवेश को आकर्षित करने और इसकी वित्तीय प्रणाली को आधुनिक बनाने के लिए एक नियामक प्राधिकरण स्थापित करना।

मार्च 2025 में, पाकिस्तान ने पाकिस्तान क्रिप्टो काउंसिल की स्थापना की, जिसमें बिलाल बिन साकिब को काउंसिल प्रमुख के रूप में नियुक्त किया गया, जबकि बिनेंस के सह-संस्थापक चांगपेंग झाओ इसके रणनीतिक सलाहकार के रूप में काम करेंगे।

8 जुलाई, 2025 को, पाकिस्तान ने वर्चुअल एसेट्स ऑर्डिनेंस पेश किया, बनावट लाइसेंसिंग और ओवरसाइट को संभालने के लिए पाकिस्तान वर्चुअल एसेट्स रेगुलेटरी अथॉरिटी (PVARA)। PVARA एक स्वायत्त नियामक निकाय के रूप में कार्य करेगा। इसकी जिम्मेदारियों में वर्चुअल एसेट सर्विसेज के लाइसेंसिंग, मॉनिटरिंग और प्रदाताओं की देखरेख शामिल होगी। इसके अतिरिक्त, PVARA अंतर्राष्ट्रीय मानकों का पालन सुनिश्चित करेगा, विशेष रूप से वित्तीय एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा उल्लिखित।

भारत, शुरू में 2018 में क्रिप्टोक्यूरेंसी का समर्थन करने से बैंकों पर प्रतिबंध लगाने के बाद, सुप्रीम कोर्ट ने देखा उठाना 2020 में प्रतिबंध। मार्च 2023 के बाद से, भारत में क्रिप्टो एक्सचेंजों को FIU-Ind के साथ पंजीकरण करना होगा, AML नियमों का पालन करना चाहिए, KYC चेक का संचालन करना, रिकॉर्ड बनाए रखना और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करना होगा। क्रिप्टोक्यूरेंसी मुनाफे हैं कर लगाया स्रोत (टीडीएस) में 1% कर कटौती के साथ 30% पर, और 2025 बजट ने सख्त कर प्रकटीकरण आवश्यकताओं को पेश किया।

यद्यपि एक व्यापक क्रिप्टो कानून अभी भी लंबित है, भारत पारदर्शिता और निरीक्षण को बढ़ाने के लिए वैश्विक मानकों, जैसे कि क्रिप्टो-एसेट रिपोर्टिंग फ्रेमवर्क (CARF) के साथ संरेखित कर रहा है।

क्या आप जानते हैं? अप्रैल 2021 में, तुर्की के थोडेक्स ने अचानक व्यापार और वापसी को रोक दिया। सीईओ फारुक फतह özer अल्बानिया में भाग गए, जो क्रिप्टो में $ 2 बिलियन के साथ एक हार्ड ड्राइव ले गए। बाद में उन्हें धोखाधड़ी और अन्य अपराधों के लिए 11,196 and साल की जेल की सजा मिली।

भारत और पाकिस्तान के बीच सीमा पार लेनदेन के जोखिम

भारत और पाकिस्तान के बीच क्रॉस-बॉर्डर क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रांसफर अलग-अलग नियमों, भू-राजनीतिक तनाव और क्रिप्टो वॉलेट में पारदर्शिता की कमी के कारण महत्वपूर्ण जोखिम पैदा करता है। ये कारक अवैध वित्तपोषण और वित्तीय अस्थिरता के बारे में चिंताएं बढ़ाते हैं:

• नियामक अंतर: अलग -अलग नियामक दृष्टिकोण अंतराल पैदा करते हैं जिनका अवैध लेनदेन के लिए शोषण किया जा सकता है। भारत का ग्लोबल क्रिप्टो-एसेट रिपोर्टिंग फ्रेमवर्क (CARF) को अपनाना कर अनुपालन और वित्तीय निगरानी में सुधार के प्रयासों को दर्शाता है।
• गुमनामी जोखिम: विशेषज्ञों ने चेतावनी दी है कि अनियमित निजी वॉलेट का उपयोग आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए किया जा सकता है। नियामकों के लिए अब संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट की आवश्यकता है क्रिप्टो मिक्सरगोपनीयता उपकरण और स्टैबेलकॉइन्सहालांकि कुछ तर्क देते हैं कि अत्यधिक विनियमन नवाचार में बाधा डाल सकता है।
• भारत-पाकिस्तान तनाव: चल रहे न्यायिक विवादों में क्रिप्टो लेनदेन की जांच बढ़ जाती है, विशेष रूप से जम्मू और कश्मीर में, जहां आतंकवाद के वित्तपोषण की आशंका अधिक है। जम्मू और कश्मीर की राज्य जांच एजेंसी (SIA) ने जम्मू, डोडा और कुपवाड़ा में समन्वित छापे का आयोजन किया, को लक्षित क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग करके एक संदिग्ध नेटवर्क क्रिप्टोक्यूरेंसी को पार करने वाले उग्रवाद और कट्टरपंथी प्रयासों को निधि देने के लिए।
• राइजिंग साइबर क्राइम: सीमा पार से साइबर घोटाले क्रिप्टोकरेंसी, खच्चर खातों को शामिल करना, और तार-आधारित बैंकिंग बॉट्स सूचित किया गया है, क्रिप्टो लेनदेन पर सतर्कता बढ़ाने के लिए अग्रणी है। वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (FATF) आगाह उस आतंकवादियों ने पुल्वामा (2019) और गोरखनाथ मंदिर (2022) में आतंकवादी हमलों का हवाला देते हुए, चरमपंथी गतिविधियों को वित्त करने के लिए ई are कॉमर्स प्लेटफॉर्म, मैसेजिंग ऐप्स और क्रिप्टोकरेंसी का तेजी से शोषण किया।

क्या आप जानते हैं? 2021 तक, गलीचा खींचता हैजब एक्सचेंज के संस्थापक अचानक निवेशक फंड के साथ फरार हो गए, तो सभी क्रिप्टो of स्कैम राजस्व के 37% के लिए एक चौंका देने वाले (केवल 1% से पहले एक साल पहले) के लिए जिम्मेदार था। थोडेक्स उसी अवधि के दौरान उस श्रेणी में सबसे ऊपर है।

क्रिप्टो ओवरसाइट में वैश्विक प्रवृत्ति

जैसा कि दुनिया भर की सरकारें क्रिप्टो नियमों को कसती हैं, भारत और पाकिस्तान डिजिटल वित्त पारिस्थितिक तंत्र में पारदर्शिता और जवाबदेही के एक नए युग के लिए अनुकूल हैं।

भारत की जांच में बिनेंस और वज़िरक्स की व्यापक पहल होती है। अमेरिकी न्याय विभाग बाधित तीन क्रिप्टो and सक्षम आतंकवादी वित्तपोषण संचालन जिसमें हमास, अल ‘कासम ब्रिगेड, AL, कायदा, और ISIS जैसे समूह शामिल हैं, जो डिजिटल मुद्रा की महत्वपूर्ण मात्रा को जब्त करते हैं।

दूसरी ओर, अमेरिकी कांग्रेस के पास है विकसित तेज़ दिमाग वालाएंटी-सीबीडीसी, और स्पष्टता कार्य करता है नियामक स्पष्टता सुनिश्चित करने के लिए। यूरोपीय संघ का अमला भी मनी लॉन्ड्रिंग के लिए क्रिप्टो का उपयोग करने और क्षेत्र-व्यापी लाइसेंसिंग उपायों को लागू करने की संभावना को पहचानता है।

भारत में जांच एजेंसियों के प्रयास एक वैश्विक प्रवृत्ति को दर्शाते हैं। राज्य वित्तीय अखंडता के साथ नवाचार को संतुलित करने और अवैध और राष्ट्र-विरोधी गतिविधियों पर अंकुश लगाने के लिए पैसे के अवैध प्रवाह के साथ नवाचार को संतुलित करने की कोशिश कर रहे हैं।