न्यूयॉर्क के शीर्ष वित्तीय नियामक ने गुरुवार की घोषणा के अनुसार, अपने अनुपालन और मनी-शराबी शराबी कार्यक्रमों में “प्रणालीगत विफलताओं” के लिए $ 26.5 मिलियन, न्यूयॉर्क शहर के एक स्टैबेकॉइन जारीकर्ता पैक्सोस पर जुर्माना लगाया है।

जुर्माना के अलावा, पैक्सोस ने अपने अनुपालन कार्यक्रम में सुधार करने के लिए एक और $ 22 मिलियन खर्च करने के लिए सहमति व्यक्त की, जो इसे न्यूयॉर्क के वित्तीय सेवाओं के विभाग के साथ सूंघने के लिए लाने के लिए ‘ (NYDFS) मानकों।

एनवाईडीएफएस के अधीक्षक एड्रिएन हैरिस ने एक प्रेस बयान में कहा, “वित्तीय सेवा विभाग ने राष्ट्र को वर्चुअल मुद्रा उद्योग को विनियमित करने, परीक्षाओं, पर्यवेक्षण और जहां आवश्यक, प्रवर्तन के माध्यम से उपभोक्ताओं और बाजारों की रक्षा करने में राष्ट्र का नेतृत्व किया है।” “विनियमित संस्थाओं को उचित जोखिम प्रबंधन ढांचे को बनाए रखना चाहिए जो उनके व्यावसायिक जोखिमों के अनुरूप हैं, जिसमें व्यापार भागीदारों और तृतीय-पक्ष विक्रेताओं के साथ संबंध शामिल हैं। विभाग उपभोक्ताओं की रक्षा करने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता की सुरक्षा के लिए जवाबदेही सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाता है।”

NYDFs द्वारा पहचाने जाने वाले अनुपालन विफलताओं को बड़े पैमाने पर दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टो एक्सचेंज के साथ पैक्सोस की एक बार की साझेदारी से जुड़ा हुआ था। दोनों कंपनियों ने 2019 में Binance के डॉलर-पेग्ड स्टैबेकॉइन, Busd को जारी करने के लिए मिलकर काम किया। Binance के साथ संबंध अंततः गर्म पानी में पैक्सोस को उतरा: 2023 में, NYDFS एक जांच शुरू की Paxos के BUSD, यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन जारी करने में (सेक) पैक्सोस को एक वेल्स नोटिस भेजा मुकदमा करने के अपने इरादे की कंपनी को सूचित करते हुए (एक साल बाद, एसईसी ने फैसला किया इसके प्रवर्तन कार्रवाई को छोड़ दें) और पैक्सोस ने अंततः फैसला किया BUSD जारी करना बंद करो कुल मिलाकर NYDFS के आदेश पर।

गुरुवार को घोषित जुर्माना NYDFS की मूल जांच से जुड़ा हुआ है। NYDFS की प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, जांच से पता चला कि Paxos के पास Binance के माध्यम से होने वाली अवैध गतिविधि के लिए प्रभावी रूप से निगरानी करने के लिए उचित नियंत्रण नहीं था। और जब अवैध गतिविधि की पहचान की गई, तो नियामक ने कहा, कंपनी पैक्सोस के उच्च-अप और बोर्ड के सदस्यों के लिए “लाल झंडे को बढ़ाने में विफल रही”।

Binance- संबंधित अनुपालन मुद्दों के अलावा, NYDFS ने कहा कि पैक्सोस में इसकी जांच ने अपने अनुपालन कार्यक्रम में अन्य कमियों को बदल दिया, जिसमें एक “अपरिष्कृत” शामिल है (KYC) कार्यक्रम जिसने अवैध अभिनेताओं को कई खातों को खोलने और अनिर्धारित रहने की अनुमति दी, और एक “कमी” लेनदेन निगरानी प्रणाली जो पैक्सोस को “मनी लॉन्ड्रिंग के स्पष्ट पैटर्न का पता लगाने” से रोकती है।

पैक्सोस के एक प्रतिनिधि ने NYDFS द्वारा पहचाने गए अनुपालन विफलताओं को “ऐतिहासिक मुद्दों के रूप में वर्णित किया, जिन्हें ढाई साल पहले पहचाना गया था और तब से पूरी तरह से हटाया गया है।” प्रतिनिधि ने कहा, “ग्राहक खातों पर कोई प्रभाव नहीं पड़ा और कोई उपभोक्ता नुकसान नहीं था।”

प्रतिनिधि ने कहा, “यह इस मामले के संकल्प को चिह्नित करता है और हम इसे अपने पीछे डालकर प्रसन्न हैं।” “Binance के साथ पैक्सोस के संबंधों या Busd के जारी होने के बारे में कोई नया दावा नहीं है, और Paxos के अन्य सफेद-लेबल वाले स्टैबेकॉइन अलग-अलग भागीदारों के साथ समान मॉडल पर काम करते हैं और किसी भी नियामक मुद्दों का सामना नहीं किया है।”