वाशिंगटन, डीसी में अटॉर्नी जनरल के कार्यालय ने क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर एथेना बिटकॉइन पर मुकदमा दायर किया है, यह दावा करते हुए कि कंपनी को जमा करने पर अघोषित शुल्क का आरोप लगाया गया था, जो कंपनी को पता था कि घोटाले से बंधे थे और पर्याप्त रूप से फ्रॉड एंटी-फ्रॉड सुरक्षा को लागू करने में विफल रहे।

डीसी अटॉर्नी जनरल ब्रायन श्वालब कथित सोमवार को अपने पहले पांच महीनों में एथेना पर 93% जमा “घोटालों का प्रत्यक्ष परिणाम” थे और फर्म की नो-रिफंड नीति की आलोचना की, जो उन्होंने कहा कि पीड़ितों को कथित तौर पर अघोषित शुल्क और घोटाले के नुकसान को ठीक करने से रोक रहा है।

“एथेना को पता है कि इसकी मशीनों का उपयोग मुख्य रूप से स्कैमर्स द्वारा किया जा रहा है, फिर भी दूसरे तरीके से देखने के लिए चुनता है ताकि यह पॉकेट में छिपी हुई लेनदेन की फीस को जारी रख सके।”

यह क्रिप्टो एटीएम पर एक व्यापक दरार के बीच आता है, एफबीआई रिपोर्टिंग के साथ लगभग धोखाधड़ी की 11,000 शिकायतें 2024 में कियोस्क से आया था, कुल $ 246 मिलियन से अधिक नुकसान। एरिज़ोना, कोलोराडो और मिशिगन सहित कम से कम 13 राज्यों ने संभावित प्रभाव को कम करने के लिए लेनदेन की सीमा को लागू किया है क्रिप्टो एटीएम धोखाधड़ी।

एथेना ने तुरंत टिप्पणी के अनुरोध का जवाब नहीं दिया।

एथेना ने कथित तौर पर अघोषित फीस से छह आंकड़ों को मुनाफा दिया

कोर्ट फाइलिंग में, Schwalb का कार्यालय कथित यह एथेना “इस प्रक्रिया में किसी भी बिंदु पर स्पष्ट रूप से उनका खुलासा किए बिना” प्रति लेनदेन 26% तक की उपभोक्ता शुल्क ले रहा था। ”

कार्यालय ने तर्क दिया कि एथेना ने अपनी सेवा की शर्तों में “लेनदेन सेवा मार्जिन” का उल्लेख करके उपयोगकर्ताओं को गुमराह किया, जहां “शुल्क” का कभी उल्लेख नहीं किया गया था।

एथेना पर भ्रामक और अनुचित व्यापार प्रथाओं में संलग्न होने का आरोप लगाया गया था, साथ ही साथ कमजोर वयस्कों की रक्षा के उद्देश्य से कानूनों का उल्लंघन किया गया था दुर्व्यवहार से बुजुर्ग, उपेक्षा, और वित्तीय शोषण।

अटॉर्नी जनरल के कार्यालय के अनुसार, एथेना ने कथित तौर पर घोटाले पीड़ितों से “अज्ञात शुल्क में सैकड़ों हजारों डॉलर की जेब” की, जिनमें से कई असुरक्षित या बुजुर्ग थे, मई और सितंबर 2024 के बीच डीसी में अपने पहले पांच महीनों में काम कर रहे थे।

पीड़ितों की औसत आयु 71 थी, जबकि फाइलिंग के अनुसार, प्रति लेनदेन की औसत हानि $ 8,000 थी, जिसमें दावा किया गया था कि एक डीसी निवासी ने एथेना कियोस्क में एक घोटाले से $ 98,000 खो दिया था।

श्वालब के कार्यालय ने दावा किया कि एथेना के पास “अप्रभावी निगरानी” थी, जिसमें कहा गया था कि “अवैध अंतर्राष्ट्रीय धोखाधड़ी लेनदेन के लिए एक अनियंत्रित पाइपलाइन” बना।

“एथेना ने लेन -देन से अनुमति दी है और जिसमें पीड़ितों को फर्जी दिखावा के तहत एथेना की मशीनों में अपने जीवन की बचत को जमा करने में पीड़ित, गुमराह किया जाता है, और हेरफेर किया जाता है।”

क्रिप्टो एटीएम में घोटाले होने से बचने के लिए कदम

Schwalb ने “शिकारी आचरण,” क्रिप्टो एटीएम उपयोगकर्ताओं के रूप में वर्णित किया धन नहीं भेजना चाहिए किसी से वे नहीं मिले, खासकर अगर यह किसी ऐसे व्यक्ति के लिए है जिसे वे बेतरतीब ढंग से संपर्क किया गया है।

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स्कैमर्स आम तौर पर खुद को एक क्रिप्टो टेक सपोर्ट विशेषज्ञ के रूप में प्रस्तुत करते हैं, यह दावा करते हुए कि पीड़ित के फंड जोखिम में हो सकते हैं, या एक व्यापारी जो उन्हें बिना किसी जोखिम के कम से कम मुनाफा कमाने में मदद करने का वादा करता है।

यादृच्छिक अनुरोधों के साथ मिले लोग उन्हें जवाब देने से बचना चाहिए और उस संस्था या व्यक्ति से संपर्क करना चाहिए जो वे आधिकारिक चैनलों के माध्यम से प्रतिनिधित्व करने का दावा करते हैं।

वर्तमान में हैं 26,850 क्रिप्टो एटीएम अमेरिका में, अनुसार सिक्का को करने के लिए। बिटकॉइन डिपो 27.6%पर मशीनों का सबसे बड़ा हिस्सा है, इसके बाद क्रमशः कॉइनफ्लिप और एथेना 13.6%और 13%है।

बैंकिंग उद्योग अघोषित शुल्क घोटालों के साथ व्याप्त है

फीस का खुलासा करने में विफल, जैसा कि डीसी अटॉर्नी जनरल ने आरोप लगाया है, ऐतिहासिक रूप से एक रहा है प्रचंड मुद्दे बैंकिंग उद्योग में।

फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन ने डिस्कवर बैंक को अप्रैल में ग्राहकों को ओवरचार्ज करने के लिए $ 1.2 बिलियन की फीस में वापसी करने का आदेश दिया, जबकि वेल्स फ़ार्गो को दिसंबर 2022 में आदेश दिया गया था कि वह 3.7 बिलियन डॉलर के जुर्माना का भुगतान करे, क्योंकि यह बंधक पर अवैध शुल्क और ब्याज शुल्क लगाए गए थे।

बैंक ऑफ अमेरिका को 2023 में “जंक फीस” चार्ज करने के लिए $ 250 मिलियन से अधिक का भुगतान करने का भी आदेश दिया गया था।

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