क्रिप्टो एक्सचेंज है 500 से अधिक खुदरा ग्राहकों को थोक निवेशकों के रूप में गलत लेबल करने का आरोपजिसने उन्हें प्रमुख कानूनी सुरक्षा से वंचित कर दिया।

ASIC के अनुसार, यह समस्या जुलाई 2022 और अप्रैल 2023 के बीच हुई।

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ये खुदरा ग्राहक हैं उस अवधि के दौरान बिनेंस के ऑस्ट्रेलियाई उपयोगकर्ताओं का 83% हिस्सा बना. ग़लत वर्गीकरण का मतलब था वे ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय कानूनों के तहत महत्वपूर्ण सुरक्षा उपायों तक पहुंच खो गईजिससे वे उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पादों के संपर्क में आ जाते हैं।

ASIC की उपाध्यक्ष सारा कोर्ट ने बिनेंस की प्रथाओं की आलोचना की, कंपनी के सिस्टम को “बेहद अपर्याप्त” बताया. उसने फिर जोड़ा:

क्रिप्टो डेरिवेटिव उत्पाद स्वाभाविक रूप से जोखिम भरे और जटिल हैं, इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि खुदरा ग्राहकों को सही ढंग से वर्गीकृत किया जाए।

ऑस्ट्रेलिया में खुदरा निवेशक सुरक्षा के हकदार हैं जैसे उत्पाद प्रकटीकरण वक्तव्य (पीडीएस), लक्ष्य बाजार निर्धारण (टीएमडी), और आंतरिक विवाद समाधान प्रणाली तक पहुंच।

पीडीएस वित्तीय उत्पादों की विशेषताओं, जोखिमों और लाभों की व्याख्या करता है, जबकि टीएमडी यह सुनिश्चित करता है कि उत्पाद केवल उपयुक्त ग्राहकों को ही पेश किए जाएं।

ASIC का आरोप है बिनेंस ये सुरक्षा प्रदान नहीं की. परिणामस्वरूप, ग्राहक कानून द्वारा आवश्यक जानकारी और समर्थन के बिना सट्टा क्रिप्टो डेरिवेटिव उत्पादों का व्यापार कर सकता है.

नियामक ने बिनेंस पर भी आरोप लगाया है अपने कर्मचारियों को ठीक से प्रशिक्षित करने की उपेक्षा करना और अपने वित्तीय लाइसेंस की शर्तों को पूरा नहीं करना. ASIC आगे दावा करता है कि Binance अपने कानूनी दायित्वों को पूरा करने में विफल रहा एक लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सेवा प्रदाता के रूप में।

जवाब में, बिनेंस मुआवजा दिया 2023 में ग्राहकों पर लगभग $13 मिलियन का प्रभाव पड़ा।

जैसा कि ASIC ऑस्ट्रेलिया में कथित निवेशक गलत वर्गीकरण पर बिनेंस का पीछा कर रहा है, क्रिप्टो एक्सचेंज अधिक कानूनी मुद्दों से निपट रहा है। हाल ही में, पीनट द स्क्विरल के मालिक मार्क लोंगो ने कॉपीराइट उल्लंघन को लेकर बिनेंस पर मुकदमा दायर किया। इस आरोप के कारण क्या हुआ? पूरी कहानी पढ़ें.