बैंक फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट्स (बीआईएस) ने क्रिप्टो-टू-फिएट ऑफ-रैंप के लिए एक सिद्ध-आधारित जोखिम स्कोर प्रणाली का प्रस्ताव किया है।

इसके बुधवार बीआईएस में बुलेटिनसंस्था ने “क्रिप्टोसेट्स के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन के लिए एक दृष्टिकोण” की रूपरेखा तैयार की, यह सिफारिश करते हुए कि एक अनुपालन स्कोर को क्रिप्टो होल्डिंग्स को सौंपा जाना चाहिए इससे पहले कि वे फिएट मुद्रा के लिए आदान-प्रदान किए जाएं।

दस्तावेज़ ने कहा, “एक एएमएल अनुपालन स्कोर इस संभावना के आधार पर है कि एक विशेष क्रिप्टोसेट यूनिट या बैलेंस को अवैध गतिविधि के साथ जोड़ा गया है, बैंकिंग प्रणाली के संपर्क के बिंदुओं पर संदर्भित किया जा सकता है,” दस्तावेज़ ने कहा। तब स्कोर का उपयोग अवैध धन की आमद को रोकने और क्रिप्टो बाजार प्रतिभागियों के बीच “देखभाल के कर्तव्य” को प्रोत्साहित करने के लिए किया जाएगा।

बीआईएस ने कहा कि मौजूदा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल)) विश्वसनीय बिचौलियों पर भरोसा करने वाले दृष्टिकोण को क्रिप्टो के संदर्भ में “सीमित प्रभावशीलता” है। सार्वजनिक ब्लॉकचेन लेनदेन इतिहास अनुपालन निगरानी के लिए मूल्यवान उपकरण प्रदान कर सकते हैं, यह कहा।

स्टैबेलिन अवैध क्रिप्टो प्रवाह के लिए मुख्य वाहन हैं

बीआईएस का दावा है कि, 2022 के बाद से, स्टैबेकॉइन ने बिटकॉइन से आगे निकल गए हैं (बीटीसी) “क्रिप्टो का उपयोग करने वाले अपराधियों के बीच पसंद की संपत्ति के रूप में।” दस्तावेज़ क्रिप्टो फोरेंसिक फर्मों द्वारा रिपोर्ट का हवाला देता है चेनलिसिस और टीआरएम लैब्स यह दिखाते हुए कि 2024 तक, Stablecoins ने सभी अवैध लेनदेन का लगभग 63% हिस्सा लिया।

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बीआईएस का एएमएल अनुपालन स्कोर स्टैबकोइन के मामले में बिटकॉइन अनपेंट ट्रांजेक्शन आउटपुट (UTXOS) या वॉलेट का संदर्भ देगा। जोखिम थ्रेसहोल्ड होंगे जो यह निर्धारित करेंगे कि ऑफ-रैंप अनुरोधों को अनुमति देना या अस्वीकार करना है या नहीं। संस्था की सिफारिश है कि क्रिप्टो ऑफ-रैंप इस तरह की प्रणाली का सम्मान करने के लिए जिम्मेदार होना चाहिए।

“इन संस्थाओं पर देखभाल का एक कर्तव्य लागू करने से उन्हें दागी सिक्कों को स्वीकार करने या भुगतान करने से बचने के लिए प्रोत्साहित किया जाएगा, क्योंकि अनुपालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप जुर्माना या अन्य दंड हो सकते हैं।”

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प्रस्ताव ने यह भी कहा कि व्यक्तिगत धारक अनुपालन आवश्यकताओं का सामना कर सकते हैं। बीआईएस ने कहा कि जब उपयोगकर्ताओं ने अनुपालन की जानकारी दुर्लभ थी, तो उपयोगकर्ताओं को अच्छे विश्वास में दागी संपत्ति प्राप्त हो सकती है, “इस तरह का तर्क कम प्रेरक होगा यदि व्यापक और सस्ती अनुपालन सेवा प्रदाता थे।”

बीआईएस भविष्यवाणी करता है कि, इस तरह की प्रणाली में, दागी स्टैबेकॉइन एक छूट पर व्यापार कर सकता है। जोखिम स्कोर “टोकन के साथ भी हो सकता है क्योंकि यह अनुमतिहीन ब्लॉकचेन के भीतर चलता है – स्कोर को UTXO या वॉलेट में ही एम्बेड करता है।”

बीआईएस के अनुसार, इससे उपयोगकर्ताओं पर भी ध्यान दिया जाएगा, साथ ही साथ पूरी तरह से विकेंद्रीकृत लेनदेन में व्यवहार को प्रभावित किया जाएगा।

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